岳家军“立刻班师回返鄂州驻地，不得侵占大金领土，令边境再起刀兵”。
如此圣旨，简直倒行逆施。岳家军中众人得知圣旨内容之后，无不群情汹涌，义愤填膺。岳飞则鉴于完胜之战局，决心暂不从命。只是写了一封奏疏，在里面据理力争道：“契勘金虏重兵尽聚东京，屡经败衄，锐气沮丧，内外震骇。闻之谍者，虏欲弃其辎重，疾走渡河。况今豪杰向风，士卒用命，天时人事，强弱已见，功及垂成，时不再来，机难轻失。臣日夜料之熟矣，惟陛下图之。”然后把心一横，下令大军再起，无论如何，先把汴梁收复了再说。
岳飞虽然对朝廷忠心耿耿，但决不是愚忠迂腐之辈。所谓将在外，君命有所不受。眼见金国鞑子大军已经被打残，再也无力作战。汴梁旧京门户洞开，克服在即，又岂能因为朝廷里一封轻飘飘的，几乎等同于“乱命“的诏书，就让十年北伐之功，废于一旦？即使要撤军，也至少要将汴梁攻占下来，并且将开封府四周的金军完全扫荡干净，黄河以南，再不闻半点背地腥膻之气，如此方才谈得上撤军。
七月二十二日，岳家军正式包围汴梁城。此时，盖天大王完颜宗贤见事已不可为，故此已经抢在大军围城之前弃城而逃。城内只剩余伪齐皇帝刘豫，以及勉强重新搜罗